微牛证券正式推出零佣金美股交易服务,技术驱动互联网券商

2018年5月21日,总部位于华尔街的微牛证券正式宣布上线零佣金美股交易服务。

微牛证券宣布,所有客户开户入金均可以随机领取免费股票一支,价值最高达1000美元,包括谷歌、苹果、星巴克等明星股票。用户可以通过“专用优惠开户链接注册”,然后到苹果APPStore、谷歌安卓应用市场,或者各大手机应用商店搜索“微牛”,下载APP并开户,领取福利。

微牛证券诞生于几年前几个热爱炒股的程序员利用业余时间开发的一个美股行情APP。这个APP推出后竟受到了用户的极大欢迎。在之后近8万封邮件的沟通里,程序员们持续根据用户需求升级产品。

2017年6月,在全球金融神经中枢华尔街,微牛证券宣告从行情服务升级到交易服务。如IB(盈透证券)、E*trade等一样,微牛证券正式成为一家美国持牌证券经纪商。

带着科技的DNA,带着和客户交朋友的初心,依靠大数据和云计算,微牛证券为投资者提供90多个国家/地区、5大品类、100,000多支标的实时行情数据,丰富、深度、可靠的全球证券市场实时行情和新闻资讯,财经日历、财报、资金流向、分析师评级、选股器等系列辅助交易工具。

通过微牛App,5分钟即能完成微牛证券在线开户;从其他美国券商转仓到微牛证券,只需输入4个信息即能完成自动化转仓——基于计算机自动化模式的交易服务,全部在线完成。借助AI和深度学习,微牛证券将为客户提供更多定制化的投顾解决方案。而区块链技术的应用,则为微牛证券的监管合规提供更多支撑。

能佐证其科技实力的是,微牛入选了“毕马威中国2017中国金融科技企业50强”,同时被华尔街见闻授予“金融领军者”称号,微牛证券也被评为2017年度最具影响力互联网券商。

最近的消息是,美国科技网站thedroidguy.com将微牛APP与Investing.com、Robinhood、Bloomberg、StockTwits共同推荐为2018年安卓系统5大最佳实时股票行情类APP。

纳斯达克全球信息服务部亚太区董事总经理托马斯路弗朗兹克(TomasFranczyk)表示:“我们对微牛证券在金融科技领域的重大突破表示祝贺,纳斯达克很荣幸能够参与这一重大发展,也很开心能帮助投资者获得最具创新性的数据产品,包括通过微牛(Webull)移动投资平台获得纳斯达克基本和全球指数数据服务。

微牛证券成立于2017年5月,是持牌的美股券商,在美国证券交易委员会(SEC)注册,2018年1月获得SEC和FINRA(美国金融业监管局)颁发的证券经纪牌照,也是美国证券投资者保护公司(SIPC)会员。

零佣金指用户无需向券商缴纳佣金和平台费,证监会费和交易活动费等监管机构费用需要由券商从用户处代扣。

之所以可以做到零佣金,创始人王安全表示,微牛证券是技术驱动的券商,不设立线下门店。交易引擎部分,使用云计算的弹性计算,启用计算节点完成交易。王安全称,目前云计算的弹性计算在金融行业应用比较少,微牛证券的交易策略是用计算机算力搭建算法模型,在大盘收益的情况下代替交易员,另外,不设立门店减少了运营成本。

和其他出海的互联网券商相比,持有SEC牌照代表微牛证券可以像盈透证券一样连接交易所,不涉及下游的代理商及向用户转移的费用,这也是可以做到零佣金的一个原因。

零佣金,怎么盈利?

在零佣金的前提下,微牛证券的成本结构和盈利方式成为关注点。

王安全称,微牛证券的成本由产品技术研发、市场运营、数据成本,以及支付给清算公司的费用组成。交易完成后,由清算公司交割业务,不同于国内中央清算的方式,美国实行多边清算,微牛证券和清算公司Apex达成合作。

盈利方式上,除了传统券商的融资融券业务,客户账户现金余额利息,做市商给券商的佣金,也包括智能投顾业务等在内的增值服务。2018年,微牛证券成交量逾20亿股。王安全表示,在交易用户数达到百万级之前不考虑盈利。

不久前上市的富途证券和老虎证券,二者的营收来源主要都是交易佣金及手续费收入。参考主要做美股的老虎证券,老虎证券2018年的全年交易规模为1192亿美元,当年第四季度日均交易量为5.43亿美元。据之前的报道,在老虎证券的营收中,佣金占比达77.6%。而对微牛证券来说,采取零佣金的方式降低用户进入门槛后,或靠成交量、利息和衍生服务来拓宽盈利空间。

微牛证券零佣金交易在美国上线半年后,开户用户达10万。目前有900万注册用户,分布在美国、印度、加拿大、英国、东南亚等国家和地区。

微牛证券天使轮获小米科技、顺为资本投资5000万元,A轮获1.2亿元投资,由弘道资本领投,B轮获2亿元投资,博将资本领投,C轮由诺亚财富独家投资2.5亿美金

团队150人,创始人王安全曾任阿里巴巴技术总监、阿里金融总经理助理、小米金融总经理等职,联合创始人兼CTO陈波是原阿里云弹性计算负责人。CEO Anthony Denier 和 COO Shen Lu 在华尔街瑞信、富达、高盛、KCG等机构工作多年。

技术驱动金融科技出海2.0

王安全认为,金融科技出海1.0阶段是模式出海,通过投资、参股当地机构,进入新兴市场,2.0阶段是技术出海,开始注重技术驱动并注重本地化融合,参与度更高。

对于东南亚地区,印尼金融监管局对国内出海企业进入门槛的提高和限制,王安全表示,金融业是个特殊经营的行业,需要高度监管,取得牌照并接受监管是在金融业开展业务的前提。如果没有牌照,一旦政策缩紧,出海企业就觉得很难,其实一开始就不该走捷径。金融行业的严监管对出海企业来说,不是越来越难,而是越来越友好。

汇编自36氪等媒体,版权归原作者所有

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